证监办发〔2025〕89号

　　中国证监会各监管局，中国证券登记结算有限连累公司，中国证券业协会，中国证券投资基金业协会：

　　为践行金融为民理念，进一步优化金融管事，便利投资者遗产袭取业务办理，把柄《中华东说念主民共和国民法典》《中华东说念主民共和国证券法》《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《证券经纪业务贬责主张》等法律律例及部门律例，现就简化办理已故投资者小额遗产袭取才气相处事项奉告如下：

　　一、适合条目的已故投资者的袭取东说念主，向证券公司、公募基金贬责东说念主、基金销售机构肯求袭取已故投资者的小额遗产，相干机构不错按照本奉告章程办理。

　　二、适用本奉告章程办理已故投资者小额遗产袭取业务的，应当同期适合下列条目：

　　（一）已故投资者和肯求东说念主均应为境内当然东说念主，且肯求东说念主为已故投资者的老婆、子女、父母，或者公证遗嘱指定的袭取东说念主、受遗赠东说念主。

　　（二）已故投资者在兼并证券公司开立的账户项下的一说念净钞票（包括但不限于证券、资金，公募基金等资管家具）统统不特地5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结利息）。净钞票余额以肯求当日的查询遵循为准。

　　（三）已故投资者抓有的由兼并公募基金贬责东说念主贬责的公募基金等资管家具，或在兼并基金销售机构开立的账户项下的公募基金等资管家具不特地5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结转收益）。钞票余额以肯求当日的查询遵循为准。

　　（四）肯求东说念主向证券公司肯求办理小额遗产袭取的，应当赶赴已故投资者开户证券公司的营业格式进行现场办理。肯求东说念主向公募基金贬责东说念主、基金销售机构肯求办理小额遗产袭取的，应当按影相干机构要求办理。

　　三、肯求东说念附近理小额遗产袭取，应向证券公司、公募基金贬责东说念主、基金销售机构提交以下材料：

　　（一）归天解释等梗概解释投资者已身死的材料；

　　（二）肯求东说念主为第一顺位袭取东说念主的，应当提供住户户口簿、娶妻证、出身解释等支属关系解释材料；肯求东说念主为公证遗嘱指定的袭取东说念主、受遗赠东说念主的，应当提供已故投资者的公证遗嘱。

　　（三）肯求东说念主的有用身份解释文献；

　　（四）肯求东说念主亲笔签名的愉快书（参考样本附后）。

　　四、领受肯求的机构应当对肯求东说念主提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理严慎义务。

　　五、经审查证据适合业务办理条目的，证券公司不错依肯求东说念主肯求办理已故投资者的账户贸易密码重置，由肯求东说念主卖出或赎回账户钞票。因证券停牌、金融家具未到期等客不雅原因无法卖出的、无法赎回的，肯求东说念主可肯求办理证券非贸易过户。

　　六、经审查证据适合业务办理条目的，公募基金贬责东说念主或基金销售机构不错依肯求东说念主肯求，办理或提请相干份额登记机构办理已故投资者账户中资管家具的非贸易过户。

　　七、肯求东说念主应当与其他袭取东说念主自行协商完成小额遗产分割，不得因该袭取事项再次肯求办理非贸易过户。

　　八、业务办理完成后，已故投资者资金账户、证券账户、家具账户无余额/份额的，证券公司、公募基金贬责东说念主应当把柄章程刊出相干账户。

　　九、存在以下情形的，领受肯求的机构有权阻隔为肯求东说念附近理小额遗产袭取，并作念好解释线路：

　　（一）已故投资者账户因法则冻结等原因受到边界的；

　　（二）袭取东说念主之间对已故投资者遗产分拨存在纠纷的；

　　（三）领受肯求的机构评估合计办理相干业务存在风险的。

　　十、肯求东说念主躲闪竟然情况，通过提交乌有材料、作出乌有愉快等形势冒领遗产，涉嫌罪人的，领受肯求的机构应当将相干踪影布置法则机关。

　　十一、领受肯求的机构应当加强对已故投资者小额遗产袭取业务的里面戒指，制定例范的业务经过和操作程序，妥善守护客户信息和贸易府上。加大对分支机构及业务东说念主员的培训力度，作念恋战略宣传，切实加强和更动管事，便利肯求东说念附近理业务。

　　十二、关于由适用本奉告办理的小额遗产袭取业务引起的投诉、经济蚀本，业务办理东说念主员尽到合理严慎义务的，可免于承担相应连累。

　　十三、中国结算、证券业协会、基金业协会应当区分表率已故投资者小额遗产非贸易过户、资金索要相干业务要求，互助作念好相干战略究诘和管事。

　　十四、把柄经济社会发展情况，中国证监会不错调整第二条章程的小额遗产金额程序。

　　十五、本奉告不适用于触及境外个东说念主的遗产袭取事项。

　　境外个东说念主包括抓港澳住户走动内地通行证、台湾住户走动大陆通行证、港澳台住户居住证、港澳台住户身份证或其他有用旅行证件的港澳台本族，抓外籍护照或番邦东说念主永远居留证的番邦公民，以及抓中国护照及境外永远居留证件的假寓海外的中国公民。

　　十六、各证监局应当实时将本奉告相干要求转发辖区证券公司、公募基金贬责东说念主、基金销售机构。各证监局、中国结算、证券业协会、基金业协会在本质中遭受新情况、新问题及紧要事项的，应当实时禀报我会机构司。

　　本奉告自2025年7月25日起实施。

附件：愉快书参考样本

中国证监会办公厅

2025年7月21日

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